La soluzione รจ stata realizzata per unโimportante realtร bancaria italiana parte di uno dei principali gruppi internazionali, leader europeo nei servizi bancari e finanziari e operatore di primo piano a livello mondiale. Il Gruppo, con un organico di piรน di 180.000 collaboratoriย ย รจ presente in 75 paesi.
Lโesperienza fatta nella realizzazione sul framework Irion di un sistema atto ad automatizzare il processo di monitoraggio del rischio di riciclaggio (Money Laundering) a cui risulta esposta una Banca attraverso le proprie Strutture di Rete, mediante il calcolo di un set articolato di โkey risk indicatorsโ e la definizione di un sistema di scoring finalizzato ad assegnare un ranking complessivo ed omogeneo alle strutture di rete per individuare quelle maggiormente esposte al rischio.
La scelta del framework Irion in questo contesto รจ stata per il cliente la risposta vincente alle proprie esigenze e ha permesso in tempi estremamente ridotti di portare risultati immediati e consistenti.
La Banca utilizza il framework Irion dal 2013 in ambito Data Quality per i sistemi di rating. Lโesperienza fatta ha permesso di valutare le funzionalitร del frameworkย qualificanti e distintive anche per raggiungere in tempi stringenti gli obiettivi sul progetto KRI AML.. La Banca aveva lโesigenza stringente di rendere operativo il sistema e soprattutto di automatizzare lโintera filiera.
Avevano bisogno dei esperti in data management per financial services ed un approccio strutturato e โaccountableโ per AML. Per questo motivo hanno scelto Irion.
La Solution – Irion
La Banca ha intuito la possibilitร di fare leva sulle caratteristiche del framework Irion per indirizzare i suoi obiettivi. Lo strumento aveva dimostrato infatti di disporre di tutte le funzioni abilitanti atte a creare una soluzione flessibile, ma allo stesso tempo strutturata e solida. Lโesperienza Irion e il forte radicamento nel mondo e sui processi di banca e finanza costituivano inoltre un ulteriore vantaggio competitivo in quanto garantivano la presenza di interlocutori in grado di comprendere agevolmente i business requirement e tradurli facilmente in una soluzione applicativa, riducendo cosรฌ ulteriormente i rischi (e i costi) di progetto.
Il progetto nella sua prima fase ha avuto una durata indicativa di circa 4 mesi, comprendendo tutte le fasi dallโassessment iniziale finalizzato alla review dellโanalisi funzionale e delle metriche di calcolo dei KRI fino al completo roll out della soluzione, che รจ divenuta immediatamente operativa. Dopo il primo rilascio il progetto รจ proseguito con ulteriori estensioni che hanno progressivamente visto crescere il numero di indicatori monitorati, ampliando cosรฌ lโambito di copertura.
Irion abilita una metodologia di sviluppo estremamente agile, basata su una logica di rapid prototyping. Questo approccio ha garantito un time to solution ridotto e ha permesso di concentrare maggiormente le energie del cliente sugli aspetti in cui il suo contributo รจ essenziale (definizione della business logic, algoritmi, processo) evitando la dispersione di energie su aspetti piรน tecnici e infrastrutturali (impianto architetturale, data model, UI,..).
I Benefici
Grazie al progetto la Banca dispone oggi di un sistema flessibile, performante e automatico che Le ha permesso di rendere operativo il proprio modello di analisi del rischio.
Il sistema oggi รจ operativo con oltre 100 KRI di varie tipologie (assoluti/relativi, anagrafici/transazionali,โฆ) tra cui ad esempio:
- Esogeni:
- Antiriciclaggio,
- Altri reati;
- รดย Endogeni:
- Anagrafici,
- Controlli,
- Transazionali-Contante,
- Transazionali-Bonifici,
- Transazionali-LDR,
- Transazionali-Carte,
- Transazionali-Assegni,
- Transazionali-Servizi,
- Frodi.
Il sistema mette a disposizione funzionalitร evolute che oggi garantiscono il presidio e lโautomazione del processo di monitoraggio AML. La soluzione mette a disposizione in particolare:
- evolute funzionalitร di impianto atte alla configurazione e allโintegrazione del sistema (gestione utenti, permessi, integrazione e process automation, lock,โฆ)
- un dizionario di KRI centralizzato, dove vengono memorizzati gli indicatori, la loro alberatura, i pesi e i metadati a corredo
- un repository strutturato per la memorizzazione di dati anagrafici di corredo (es. pesi, soglie, anagrafica paesi,โฆ) necessari per il calcolo e lo scoring
- una user interface user friendly dedicata al censimento e alla modifica delle metriche e dei dati anagrafici di corredo
- un motore dinamico di esecuzione dei KRI (e di KRI Multi Level)
- un motore dinamico di scoring
- un ambiente di simulazione in cui verificare e testare i KRI
- un repository per la storicizzazione dei risultati dove vengono memorizzati i risultati delle eleborazioni e le logiche di calcolo utilizzate
- una dashboard di analisi e report strutturati
Irion ha ridotto i tempi e costi per il cliente e ha anche semplifcato il processo KRIย per lโantiriciclaggio tramite un processo completamente automizzato. Grazie alla creazione e lโimplementazione di una soluzione nuova, che รจ stato fatto in solo quattro mesi!
