Controlled and automated data management for a Budget & Forecasting System

Sparkasse Cassa di Risparmio

Sparkasse è un’importante Cassa di Risparmio interregionale con una forte valenza territoriale che dispone di oltre 140 filiali ed è in grado di occuparsi in modo mirato delle esigenze e aspettative di clienti privati e aziendali su vari segmenti di business: corporate banking, retail banking, private banking.

I processi di budgeting e forecasting sono estremamente articolati e complessi e pertanto richiedono un elevato livello di flessibilità delle soluzioni atte a supportarli. Però tali processi sono stati gestiti tramite Excel & Access di cui sono strumenti di produttività individuale i cui limiti funzionali – a fronte di una indubbia flessibilità – impediscono agli utenti di lavorare secondo le molteplici viste e prospettive di analisi richieste.

La scelta di Irion in questo contesto è stata per Sparkasse la risposta vincente alle proprie esigenze e ha permesso in tempi estremamente ridotti di portare risultati immediati e consistenti. Sparkasse ha scelto Irion nel 2013 e dopo un primo progetto in ambito controllo di gestione e reporting finalizzato alla realizzazione della reportistica sulla raccolta ha deciso di avviare l’iniziativa in ambito budget.

La Solution – Irion

Sparkasse ha intuito la possibilità di fare leva sulle caratteristiche della piattaforma Irion per indirizzare il tema del budget. Si tratta di una soluzione molto flessibile in grado di acquisire dati da molteplici fonti, permettere all’utente l’inserimento di dati aggiuntivi o rettifiche, effettuare simulazioni ed analizzare scenari, verificare l’impatto di eventi futuri sui principali indicatori di business e secondo varie prospettive e dimensioni di analisi.

Irion aveva dimostrato infatti di disporre di tutte le funzioni abilitanti atte a creare soluzioni flessibile, ma allo stesso tempo strutturate e solide. L’esperienza Irion e il forte radicamento nel mondo e sui processi di banca e finanza costituivano inoltre un ulteriore vantaggio competitivo in quanto garantivano la presenza di interlocutori in grado di comprendere agevolmente i business requirement e tradurli facilmente in una soluzione applicativa, riducendo così ulteriormente i rischi (ei costi) di progetto.

Il sistema è implementato per permettere di supportare efficacemente il processo periodico di definizione e aggiornamento dei dati di budget, così come la realizzazione di un forecast di periodo a partire dalla rettifica di driver e variabili di contesto relative all’ultimo bilancio previsionale disponibile.

I Benefici

Grazie al progetto e con la disponibilità del nuovo sistema di budgeting, Sparkasse ha potuto finalmente razionalizzare il proprio processo. La soluzione oggi è completamente integrata nella filiera operativa della banca e garantisce un processo di budgeting più completo, attendibile e sicuro.

L’intero processo è inoltre ampiamente documentato (fonti, business logic, algoritmi,..).

E’ possibile effettuare operazioni quali simulazioni, analisi di impatto, gestione di rettifiche multilivello che completano e arricchiscono la strumentazione a disposizione degli operatori.

Sparkasse ha potuto inoltre rifocalizzare le risorse dedicate al processo su aspetti di business e a maggior valor aggiunto, piuttosto che su attività manuali, time consuming e di tipo squisitamente tecnico.